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2020年12月6日,2020第一財經(jīng)新金融峰會在北京召開。峰會以“唯變不變 存真求穩(wěn) 開放生態(tài)”為主題,邀請了來自金融行業(yè)頂尖的100多家金融機構的超過300位高管,探討金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及金融與科技的加速融合。恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席,分享恒天基金在財富管理數(shù)字化的創(chuàng)新實踐和可持續(xù)發(fā)展經(jīng)驗。
2020第一財經(jīng)新金融峰會圓桌論壇恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席右一
在峰會的“財富管理數(shù)字化現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢”為主題的圓桌論壇中,恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明指出:數(shù)字化的“化”應該是變化,即技術和業(yè)務相融合,業(yè)務和數(shù)字生態(tài)相融合,業(yè)務形態(tài)會數(shù)字化,而數(shù)字化最終也將成為企業(yè)文化。
劉偉明認為,在財富管理行業(yè),至少在未來可能長達十年的時間內(nèi),數(shù)字化是“人機結合”的階段,所以恒天基金在踐行數(shù)字化的過程中,是以人為本的數(shù)字化,重點圍繞著“人”做工作,更多是從客戶、理財師這兩大最關鍵群體落地,最終打造出一個數(shù)字化平臺,讓財富管理行業(yè)的各個參與方,包括客戶、理財師、資管機構以及中后臺運營等在平臺內(nèi)高效地做好財富管理。
對于恒天基金打造財富管理數(shù)字化文化的過程,劉偉明舉了兩個直觀的例子,一是公司今年首次將“成為一家科技金融企業(yè)”的定位提升到戰(zhàn)略層面,二是各業(yè)務條線做客戶管理期間更加關注和運用數(shù)據(jù)化,從業(yè)務開展到職能管理都進行了數(shù)字化轉(zhuǎn)型,從關注結果數(shù)據(jù)到關注過程數(shù)據(jù),這也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型和企業(yè)文化形成的重要結果。
在即將到來的財富管理新十年,客戶經(jīng)營與管理的難度進一步加大,面對更為復雜的市場環(huán)境及客戶需求,財富管理機構所需要的稟賦和過去也完全不同,人海戰(zhàn)術不再是最佳選擇,如何開拓更為多元豐富的獲客渠道和運用專業(yè)精準的經(jīng)營策略變得越來越重要。
恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官 劉偉明
在對于未來數(shù)字化經(jīng)濟轉(zhuǎn)型是否會替代線下面對面業(yè)務方面,劉偉明也給出了自己的解讀,劉偉明表示:財富管理行業(yè)是非常專業(yè)的領域,從客戶的認知到對機構建立信任,再到恒天基金給客戶出具資產(chǎn)配置方案,這其實是很漫長的過程,恒天基金更多是希望通過有溫度、專業(yè)的服務把客戶挖掘出來。
對此,劉偉明介紹到,獲客作為全行業(yè)都面臨的嚴峻課題,恒天基金也在不斷探索中,并且恒天基金不只是針對高凈值客戶群體,在當前線上線下全面出擊的階段,通過線上“兩微一抖”配合互動活動,線下依托熱門市場活動及場景營銷,把線上的流量變成真正的客戶。“面對客戶,要做的更多是在客戶運營層面,不是用套路把客戶作為流量引進,而是要持續(xù)陪伴客戶,與客戶共贏和共成長。”劉偉明說道。
最后,劉偉明還表示,恒天基金作為財富管理行業(yè)頭部機構,緊跟技術變革步伐,創(chuàng)造了多個領先行業(yè)的金融科技創(chuàng)新成果,借力金融科技力量提升了客戶服務體驗,也期待在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中大有可為,持續(xù)造福于客戶、行業(yè)和社會。
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