2022年12月1日起《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》以下簡稱“反電信網絡詐騙法”正式施行,本法在9月2日由十三屆全國人大常委會第三十六次會議表決通過。

作為一部“小切口”的專門立法,反電信網絡詐騙法在總結反詐工作經驗基礎上,著力加強預防性法律制度構建,加強協同聯動工作機制建設,加大對違法犯罪人員的處罰,推動形成全鏈條反詐、全行業阻詐、全社會防詐的打防管控格局。

那么,反電信網絡詐騙法具體針對哪些機構提出了要求呢?

一段時期以來,手機卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣,成為電詐犯罪分子的重要工具。

反電信網絡詐騙法針對電信業務經營者提出明確要求:

1、電信業務經營者應當依法全面落實電話用戶真實身份信息登記制度。

2、電信業務經營者對監測識別的涉詐異常電話卡用戶應當重新進行實名核驗,根據風險等級采取有區別的、相應的核驗措施。

3、電信業務經營者建立物聯網卡用戶風險評估制度,評估未通過的,不得向其銷售物聯網卡;采取有效技術措施限定物聯網卡開通功能、使用場景和適用設備。

作為電信網絡詐騙的最后一環,賬戶開立及資金轉移都會涉及金融機構。

反電信網絡詐騙法針對銀行業金融機構、非銀行支付機構提出明確要求:

1、應當建立客戶盡職調查制度,依法識別受益所有人,采取相應風險管理措施,防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。

2、建立開立企業賬戶異常情形的風險防控機制。

3、應當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結算服務加強監測,建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監測機制。

發揮技術優勢,構建全鏈條反詐新格局

電信網絡詐騙長久以來都是危害大眾的社會難題,反電信網絡詐騙法的出臺讓打擊詐騙變得有法可依,同時在法律支持的基礎上,各方也要利用技術手段對詐騙進行全鏈條、全行業、全社會的深度防控,力爭從源頭打擊詐騙。

電話邦自成立之初就以打擊電信網絡詐騙為己任,具有十余年打擊治理詐騙的經驗,面對不斷更新的詐騙手段,電話邦利用AI+通信大數據成功構建出“智能反詐體系”,有效應對詐騙新動態,形成全面深度防護。

反詐體系由多個維度構成:

底層數據處理維度:通過電話邦自主研發的“天眼智能算法”對號碼數據進行精準分析、快速反饋;

終端防護維度:基于“詐騙號碼智能識別平臺”,將“天眼”輸出的詐騙號碼信息及時反饋給終端用戶,形成平臺化預警;

行業協同維度:通過“號碼標識聯盟”,持續向手機廠商、安全平臺和運營商輸出安全能力,實現資源整合和云端數據共享。

警企、政企聯動維度:電話邦基于對全國號碼終端標記情況的監測能力構建“全國通信異常數據日監測平臺”,實時監測全國通信號碼的風險走勢和異常標記數據,為政府、運營商和企業提供號碼狀態監測服務,構建了一個標記-預警-監察-自查閉環體系,實現了主動出擊,對詐騙的源頭打擊。

憑借在反詐領域的突出貢獻,電話邦連續兩年獲評工信部“最具推廣價值的防范打擊通訊信息詐騙創新實踐案例”,并被收錄進“防范打擊通訊信息詐騙創新實踐案例匯編”。

打擊電信網絡詐騙工作任重道遠,面對層出不窮的詐騙手段及技術,未來電話邦將在反詐安全領域繼續深耕,不斷提升反詐技術能力,積極整合行業資源,聯合金融機構、運營商等社會各界的力量,對詐騙進行源頭打擊治理。