近日,郵儲銀行無錫市分行前洲支行因成功攔截了一筆4萬元的電信網絡詐騙交易,受到了無錫市反詐中心的表揚。

　　2024年10月12日下午3時左右,郵儲銀行無錫市前洲支行接待了一位中年女性客戶,其試圖通過柜面提取現金4萬元。前洲支行柜面人員在辦理業務時,發現該客戶近期存在兩次4萬元以上、5萬元以下的大額現金提取,且時間間隔較短,疑似規避大額現金預約規定。此外,客戶交易流水顯示有多筆來自勞務公司的公轉私跨行轉入記錄,金額集中且尾號相同,總計資金量達160萬元。

　　在詢問客戶頻繁取現的具體用途時,客戶聲稱用于支付工人工資,但對于勞務公司匯款的詳細情況則含糊其辭,未能提供明確解釋。網點營業主管詢問中無法判斷出該公司與轉入方之間的關聯性,同時鑒于客戶賬戶流水異常且涉及金額較大,于是立即啟動涉案賬戶治理警銀聯動應急響應預案,與屬地派出所取得聯系并請求協助核實情況。民警迅速響應并到場對客戶進行了詳細詢問和調查。隨后,無錫市反詐中心將相關情況予以全轄通報警示,同時對于郵儲銀行成功攔截電信網絡詐騙交易的做法予以表揚。